Hanseatic Bank GenialCard – Aktueller Test & Erfahrungen | November 2024

Das ist kein Scherz: Die GenialCardist nicht nur bei der Beantragung vollkommen kostenlos, sie bleibt dauerhaft frei von jeglicher Jahresgebühr. Sie können also nichts falsch machen, wenn Sie sich für diese Karte entscheiden.

Ja, Bargeldabhebungen sind mit der Hanseatic Kreditkarte stets kostenlos. Und das im In- und Ausland – ja sogar auf der ganzen Welt!

Nicht nur das Abheben von Bargeld, auch das Bezahlen direkt mit der Hanseatic Kreditkarte ist weltweit kostenlos. Was will man mehr?

Bei der GenialCard handelt es sich sozusagen um die perfekte Reisekreditkarte. Die Kreditkarte ist nämlich nicht nur kostenlos, es fallen auch beim Bezahlen und Abheben keinerlei Gebühren an und es gibt keine Fremdwährungsgebühren! Einem unbeschwerten Urlaubserlebnis steht also nichts mehr im Weg. Einziger Wermutstropfen ist, dass keine Versicherungen inkludiert sind. Wer darauf Wert legt, sollte die GoldCard in Betracht ziehen.

Mit dem Reise-Portal, das die Bank in Kooperation mit dem Reiseanbieter Urlaubsplus betreibt, können Kreditkartenbesitzer sparen. Denn wenn Sie eine Reise mit Ihrer Hanseatic Kreditkarte über dieses Portal buchen, profitieren Sie nicht nur von der Bestpreis-Garantie, Sie erhalten nach der Rückkehr auch 5% des Reisepreises als Rückvergütung retour.

In diesem Portal können Sie zu vergünstigten Preisen Gutscheine von rund 100 bekannten Online-Shops kaufen und so mehr aus Ihrem Geld machen.

Ja, zum Ausgleichen Ihres offenen Saldos können Sie jederzeit eine Überweisung tätigen. Es ist allerdings nicht möglich, Ihre Hanseatic Kreditkarte mit Geld aufzuladen, um diese im Guthaben zu führen.

Kontaktlos zu zahlen ist ebenso sicher wie die herkömmliche Methode. Da Sie die Kreditkarte mindestens 4 Zentimeter nahe an das Kartenlesegerät halten müssen, um zu bezahlen, sind auch unbeabsichtigte Zahlungen im Vorbeigehen ausgeschlossen. Außerdem wussten Sie möglicherweise nicht, dass Sie gelegentlich aufgefordert werden Ihren PIN einzugeben. Dies erfolgt, um zu überprüfen ob Sie tatsächlich der rechtmäßige Karteninhaber sind. Und wenn Sie die Hanseatic Kreditkarte einmal verlieren sollten, informieren Sie einfach die Bank, um eine umgehende Sperrung zu veranlassen.

Es ist möglich zusätzlich zu Ihrer GenialCard eine kostenlose Partnerkarte zu beantragen. Diese wird dann ebenfalls über das Konto Ihrer Karte abgerechnet. Der Umsatz der Partnerkarte wird auf dem monatlichen Kontoauszug separat aufgelistet. Außerdem sollten Sie noch wissen, dass der Verfügungsrahmen für beide Karten gemeinsam gilt.

Die Genialcard ist mit Apple Pay kompatibel. Sobald Sie die Karte beim mobilen Bezahldienst hinterlegt haben, können sie bequem, einfach, schnell und vor allem kontaktlos mit Ihrem IPhone oder mit Ihrer Apple Watch bezahlen. Sie benötigen keinen PIN-Code mehr, denn der Kauf wird mittels Face ID oder Touch ID bestätigt. Beim Bezahlen müssen Sie dann einfach nur Ihr mobiles Gerät in die Nähe des Lesegeräts halten. Um die Transaktion zu bestätigen können Sie zwischen Face ID oder Touch ID wählen.

Sie können übrigens auch mit Google Pay bezahlen.

Zum Ausgleich Ihres offenen Kreditkartensaldos ist die Teilzahlungsfunktion voreingestellt. Den Standardeinstellungen zufolge liegt die monatliche Rate bei 3% vom Gesamtbetrag, mindestens aber 20€. Sie können die Rückzahlungsmodalitäten allerdings jederzeit an Ihre Wünsche und Bedürfnisse anpassen. Wenn Sie monatlich den gesamten ausstehenden Betrag Ihrer GenialCard begleichen, entstehen Ihnen keine Zinsen.

Der effektive Jahreszins liegt bei 13,60%. Verrechnet werden Ihnen die Zinsen nur, wenn Sie sich für die angebotene Teilzahlungsfunktion entscheiden. Wenn Sie monatliche Ihren vollen getätigten Kreditkartenumsatz begleichen, bezahlen Sie keine Zinsen.

Der Kartenantrag ist in etwa fünf Minuten abgeschlossen, Sie müssen dafür also keine großartige Zeitreserve einplanen. Sie müssen einige persönliche Angaben tätigen, zustimmen, dass sich die Bank bei der Schufa bezüglich Ihrer Bonität erkundigen darf und abschließend Ihre Identität bestätigen. Damit Sie schon vorab eine konkrete Vorstellung vom Beantragungsprozess haben, haben wir diesen übersichtlich für Sie abgebildet.

Am Ende des Beantragungsprozesses ist es notwendig Ihre Identität zu bestätigen. Dabei haben Sie zwei Möglichkeiten: Postident oder Videoident. Die Legitimation per Video-Anruf nimmt nur wenige Minuten in Anspruch und kann täglich von 7 bis 22 Uhr durchgeführt werden. Im Rahmen des Verfahrens ist es erforderlich Ihre Vorgangsnummer zu nennen, der WebID Mitarbeiter führt Sie dann Schritt für Schritt durch die Legitimation, bei der Sie sich unter anderem ausweisen müssen. Anschließend erhalten Sie eine TAN, die Sie eingeben müssen, um den Prozess abzuschließen. Beim herkömmlichen Postident-Verfahren müssen Sie eine Postfiliale aufsuchen und sich dort bei einem Mitarbeiter ausweisen.

Gute Nachrichten falls Sie einmal schnell Geld auf Ihrem Konto benötigen: Mit der GenialCard können Sie sich jederzeit Geld aus Ihrem Verfügungsrahmen auf Ihr Girokonto überweisen. Das ist sogar schon direkt bei der Antragstellung möglich.

Nein, zur GenialCard muss kein spezielles Girokonto abgeschlossen werden. Sie können also wie gewohnt Ihr Konto bei Ihrer Hausbank behalten.

Das Kreditkartenlimit liegt bei der GenialCard bei maximal 2.500€. Bei der GoldCard, der Premium-Kreditkarte der Bank, ist das Limit sogar noch um 1.000€ höher.

Bei der kostenlosen GenialCard sind keine Versicherungsleistungen inkludiert. Bei der GoldCard hingegen, die ab dem zweiten Jahr 35€ kostet, ist ein Premium-Versicherungspaket inbegriffen. Dieses besteht aus einer Auslands-Krankenversicherung, einer Reiserücktritts- und Abbruch-Versicherung, einer Reisegepäck-Versicherung, einer Smartphone-Versicherung und einer Flug- & Gepäckverspätungsversicherung. Wenn Sie also Wert auf derartige Versicherungen legen, käme für Sie möglicherweise eher die goldene Variante in Frage.

Neukunden können in den ersten 3 Monaten nach Kartenerhalt ihren Verfügungsrahmen voll ausreizen ohne Zinsen fürchten zu müssen. Erst wenn die 3 Monate verstrichen sind fallen bei der Teilzahlung Zinsen an.